Политика в области противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма

1. Общие положения

ООО «Диджитал Эдженси» (далее — «Организация») принимает настоящую Политику в целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее — «115-ФЗ»), а также нормативных актов Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Организация осознаёт социальную ответственность бизнеса и не допускает использования своих услуг в целях легализации преступных доходов, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности.

2. Ответственное лицо

В Организации назначен сотрудник, ответственный за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее — «Ответственный сотрудник»). Ответственный сотрудник координирует программу внутреннего контроля, проводит обучение персонала и взаимодействует с Росфинмониторингом.

По вопросам, связанным с исполнением требований 115-ФЗ, обращаться: compliance@agency.ru

3. Идентификация клиентов

В соответствии со ст. 7 115-ФЗ Организация проводит идентификацию клиентов до начала оказания услуг:

• Для юридических лиц: наименование, организационно-правовая форма, ИНН, ОГРН, адрес, сведения об учредителях и руководителях, лицензии (при наличии).
• Для индивидуальных предпринимателей: ФИО, ИНН, ОГРНИП, паспортные данные.
• Для физических лиц: ФИО, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства.

Организация вправе запросить дополнительные документы, подтверждающие легитимность источника средств, направляемых на оплату услуг.

4. Проверка по спискам Росфинмониторинга

До заключения договора и в ходе деловых отношений Организация проверяет клиентов, их представителей и выгодоприобретателей по:

• Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (размещён на сайте Росфинмониторинга).
• Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых применяются меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.
• Санкционным спискам ООН и иным международным санкционным спискам.

5. Право отказа в обслуживании

В соответствии со ст. 7 115-ФЗ Организация вправе отказать в заключении договора или расторгнуть действующий договор в одностороннем порядке без объяснения причин, если:

• Клиент отказывается предоставлять документы для идентификации.
• Клиент или связанные с ним лица включены в санкционные списки или перечни Росфинмониторинга.
• Имеются обоснованные подозрения, что операции связаны с легализацией доходов от преступной деятельности или финансированием терроризма.
• Клиент предоставил недостоверные сведения о себе или целях деловых отношений.

6. Мониторинг операций и сообщения в Росфинмониторинг

Организация осуществляет мониторинг операций клиентов на предмет соответствия их деятельности заявленным целям. При выявлении подозрительных операций Организация вправе направить сообщение в Росфинмониторинг в порядке, установленном законодательством РФ, без предварительного уведомления клиента.

Организация не уведомляет клиентов о направлении таких сообщений (ст. 6, ч. 3 115-ФЗ).

7. Хранение документов

Документы идентификации клиентов и сведения об операциях хранятся не менее пяти лет со дня прекращения деловых отношений в соответствии со ст. 7 115-ФЗ.

8. Обучение сотрудников

Все сотрудники Организации, взаимодействующие с клиентами или участвующие в оформлении договоров, проходят обязательный инструктаж по требованиям 115-ФЗ не реже одного раза в год, а также при приёме на работу.

9. Взаимодействие с государственными органами

Организация обязуется содействовать уполномоченным государственным органам в проведении проверок и предоставлять запрашиваемые документы в установленные законодательством сроки.

10. Актуализация политики

Настоящая Политика пересматривается не реже одного раза в год, а также при изменении законодательства РФ в области ПОД/ФТ. Актуальная версия всегда размещена на настоящей странице сайта.